2014-06-13 18:29:28
ГлавнаяУголовное право и процесс — Ответственность за мошенничество по зарубежному уголовному законодательству



Ответственность за мошенничество по зарубежному уголовному законодательству


Одной из конечных целей изучения зарубежного опыта правовой борьбы с мошенническими посягательствами является выявление положительных аспектов уголовной ответственности за эти действия и использование этих аспектов в условиях русских уголовно-правовых традиций без «слепого» подражания и копирования.

Обращение к опыту зарубежного законотворчества позволяет также представить отечественную правовую систему в соотношении с правовыми системами других государств. Как писал известный французский юрист Марк Ансель, изучение зарубежного права «открывает перед юристом новые горизонты, позволяет ему лучше узнать право своей страны, ибо специфические черты этого права особенно отчетливо выявляются в сравнении с другими системами. Сравнение способно вооружить юриста идеями и аргументами, которые нельзя получить даже при очень хорошем знании только собственного права» [1].

Данная статья посвящена анализу норм, регулирующих уголовно-правовую борьбу с мошенничеством в вышеуказанных странах, определению возможности перенесения в уголовное законодательство России норм, предусматривающих ответственность за новые способы совершения мошенничества, пользуясь одним из методов изучения права, получившего название сравнительного правоведения, или компаративистики.

Для более глубокого понимания сущности и содержания способов совершения мошенничества в зарубежных странах целесообразно рассмотреть уголовное законодательство некоторых современных правовых систем, которые принято классифицировать на романо-германскую (ФРГ, Нидерланды, Испания, Франция, Швейцария и др.); англосаксонскую (Великобритания, США, Канада, Австралия и др.); постсоциалистическую (Российская Федерация, Республика Беларусь, Украина, Казахстан, Кыргызстан, Узбекистан и др.) [2].

Уголовное законодательство стран романо-германской правовой семьи

Мошеннические посягательства сведены в раздел 22 УК ФРГ «Мошенничество и преступное злоупотребление доверием» и включают в себя 10 составов. Наряду с основным составом мошенничества (ст. 263) предусмотрено множество его разновидностей: компьютерное мошенничество (ст. 263 «а») [3], получение субсидии путем мошенничества (ст. 264) [4], мошенничество при капиталовложении (ст. 264 «а») [5], обман с целью получения завышенной суммы страховки (ст. 265), получение выгоды путем обмана (ст. 265 «а»), мошенничество, связанное с получением кредита (ст. 265 «б») [6]. За злоупотребление доверием ответственность наступает по ст. 266 УК ФРГ – «Преступное злоупотребление доверием». Такие преступления, как утаивание и растрата заработной платы (ст. 266 «а») и злоупотребление чеками и кредитными картами (ст. 266 «б»), представляют собой разновидность преступного злоупотребления доверием.


Сравнительная таблица относительно способов мошенничества по УК РФ и УК зарубежных стран


№ п/п

Способы мошенничества

Злоупотребление доверием как преступление

Казуистичное толкование

Обман

Злоупотребление доверием

Обмана

Злоупотребления доверием

Злоупотребления доверием как преступление

1. УК РФ

Обман или злоупотребление доверием

-

-

-

-

-

2. УК ФРГ

Обман

-

Ст. 266. Преступное злоупотребление доверием

Обман - «сообщение недостоверных фактов, искажение или сокрытие подлинных фактов, а также введение в заблуждение потерпевшего...»

-

«Злоупотребление правами по распоряжению чужим имуществом, предоставленными законом, предписанием, сделкой, в силу доверительных отношений, причинившее ущерб»

3. УК Голландии

Обман

-

-

Обман - «введение в заблуждение путем присвоения ложного имени или иным обманным путем...»

-

-

4. УК Испании

Обман

Злоупотребление доверием при обмане (п. 7 ст. 250)

-

-

Злоупотребление доверием - «использование личных отношений, а также коммерческой и профессиональной доверчивости...»

-

5. УК Франции

Обман

-

Ст. 314.1. Злоупотребление доверием.

Обман - «...использование вымышленного имени, должности, положения или злоупотребление положением в целях побуждения лица передать имущество...»

-

«Присвоение денежных средств, ценностей или иного имущества, вверенного виновному».

6. УК Швейцарии

Обман

-

Ст. 318. Злоупотребление доверием

-

-

«Присвоение чужого движимого имущества, вверенного виновному».

7. УК РБ

Обман или злоупотребление доверием

-

-

-

-

8. УК РУ

Обман или злоупотребление доверием

-

-

-

-

9. УК РК

Обман или злоупотребление доверием

-

-

-

-

10. УК Украины

Обман или злоупотребление доверием

-

-

-

-

11. Закон о хищении 1968 г. Англии

Обман

-

-

-

-

-

12. Примерный УК США

Обман

-

Ст. 224.13. Злоупотребление вверенным имуществом

-

-

-


Анализ диспозиции ст. 263 УК ФРГ позволяет сформулировать определение общей нормы о мошенничестве. Мошенничество – это «причинение вреда чужому имуществу с целью получения имущественной выгоды путем обмана» (сообщение недостоверных фактов или их искажение либо сокрытие подлинных фактов, а также введение в заблуждение потерпевшего и его поддержание), которое наказывается «лишением свободы на срок до пяти лет или денежным штрафом» [7].

В качестве самостоятельного уголовно наказуемого деяния УК ФРГ предусматривает преступное злоупотребление доверием (ст. 266). Этим составом преступления охватываются действия тех лиц, которые «злоупотребляют предоставленными им по закону или по соглашению правами по распоряжению чужим имуществом или нарушают обязанности по соблюдению чужих имущественных интересов в силу доверительных отношений» [8]. Уголовная ответственность наступает только при условии причинения ущерба лицу, интересы которого были нарушены, и включает наказание в виде лишения свободы на срок до трех пяти лет или денежный штраф.

Проведенный краткий уголовно-правовой анализ норм о мошенничестве по УК ФРГ позволяет автору сделать вывод о том, что в основе всех преступлений мошеннического характера лежит обман. В некоторых случаях обман и мошенничество употребляются как синонимичные понятия. Следует заметить, что злоупотребление доверием, причинившее ущерб, является самостоятельным имущественным преступлением. В сравнении с УК РФ германское уголовное право не содержит иных, не известных уголовному законодательству России способов совершения мошенничества. Отсутствие легального толкования понятий, используемых законодателем Германии при определении таких понятий, как «мошенничество», «обман», «злоупотребление доверием», «причинение имущественного ущерба», думается, способно вызвать трудности при квалификации схожих деяний (например, ст. 263 и ст. 265 «а»). В этом случае закон неоднозначно определяет момент окончания мошенничества и его разновидностей. Это важно при квалификации материальных (ст. 263) и формальных (ст. 264) составов мошенничества.

Несомненный интерес, по мнению автора, представляет уголовное право Голландии, имеющее ряд преступлений, способом совершения которых является мошеннический обман. Уголовный кодекс Голландии от 3 марта 1881 г. содержит раздел XXV «Обман» (ст. 326 – ст. 339) и раздел XXVI «Причинение ущерба кредиторам или управомоченным лицам» (ст. 340 – ст. 349), содержащие нормы об уголовной ответственности за мошенничество. Принятый в IX в. УК Голландии основан на УК Федерации Северо-Германских государств. Все преступления носят казуальный характер. Поэтому в силу ч. 1 ст. 1 УК Голландии не будут наказываться «действия или бездействия, которые не составляли уголовное правонарушение, определяемое уголовным законом, действовавшим во время совершения этого действия», то есть обманы, не охваченные составами указанных статей, не влекут уголовной ответственности. Все обманы условно делятся на общеуголовные обманы (ст. 326, ст. 326 «а», ст. 326 «б»); компьютерный обман (ст. 326 «с»); обман в страховой сфере (ст. 327, 328) [9]; обман в предпринимательской сфере (ст. 328bis, ст. 328ter, ст. 328quater, ст. 329, ст. 329bis, ст. 330 – ст. 337) [10].


Уголовное наказание за мошенничество по УК РФ и УК стран романо-германской правовой семьи

№ п/п

Наказание

Общая норма

Специальная норма

Ч. 1

Л/с

Штраф

Финансово-кредитное мошенничество

Страховое мошенничество

Коммерческое мошенничество

Компьютерное мошенничество

 

Л/с

Штраф

 

Л/с

Штраф

 

Л/с

Штраф

 

Л/с

Штраф

1. УК ФРГ

Ст. 263. Мошенничество

На срок до 5 лет

Размер определяет суд

Ст. 265б. Кредитное мошенничество

На срок до 3 лет

Размер определяет суд

Ст. 265. Обман с целью получения страховки

На срок до 3 лет

Размер определяет суд

-

-

-

Ст. 263а. Компьютерное мошенничество

На срок до 5 лет

Размер определяет суд

2. УК Голландии

Ст. 326. Обман

На срок до 3 лет

В размере 100 тыс.гульденов

Ст. 341. Обман при банкротстве

На срок до 6 лет

В размере 1 млн. гульденов

Ст. 327. Страховой обман

На срок до 1 года

В размере 100 тыс. гульденов

Ст. 328bis. Предпринимательский обман

На срок до 1 года

В размере 100 тыс. гульденов

Ст. 326с. Компьютерный обман

На срок до 3 лет

В размере 100 тыс. гульденов

3. УК Испании

Ст. 248. Мошенничество

На срок от 6 месяцев до 4 лет

На сумму от 6 до 12 месячных заработных плат

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

4. УК Франции

Ст. 313-1. Мошенничество

На срок до 5 лет

В размере 5000000 франков

-

-

-

-

-

-

Ст. 313-6. Аукционное мошенничество.

На срок до 5 лет

В размере до 5000000 франков

-

-

-

5. УК Швейцарии

Ст. 146. Мошенничество

Каторжной тюрьмой на срок

 

До 5 лет или тюремное заключение

-

Ст. 148. Злоупотребление чековыми и кредитными картами

На срок до 5 лет

-

-

-

-

-

-

-

Ст. 147. Компьютерное мошенничество

На срок до 5 лет

-


Думается, что ст. 326 заслуживает более подробного рассмотрения по следующим причинам. Формулируя диспозицию данной статьи, законодатель указал: «лицо, присваивающее ложное имя или иным обманным образом склоняющее потерпевшего отказаться от собственности, передать данные, способные повлиять на успешный исход коммерческой сделки, принять на себя долг или отказаться от претензий с целью получения незаконных доходов, виновно в умышленном введении в заблуждение». Санкция содержит наказание в виде «тюремного заключения или штрафа пятой категории» [11], который на основании ст. 22 f равен ста тысячам гульденов (около 50 000 долларов США).

По закону это деяние признается оконченным с момента обмана с целью извлечения имущественной выгоды, представляя собой по конструкции усеченный состав. В связи с этим уголовная ответственность наступает только за обман, являющийся не столько вспомогательным действием объективной стороны, сколько основным.

Сравнительный анализ раздела XXV «Об обманах» и раздела XXVI «Причинение имущественного ущерба кредиторам или управомоченным лицам» показал, что УК Голландии не предусматривает ответственность за мошенничество, так как последнее ассоциируется с обманом, выступая его разновидностью. Обман по конструкции явил собой усеченный состав. Наказание практически за все разновидности обмана включает в себя тюремное заключение на срок до трех лет и штраф пятой категории. Научный интерес представляет наказание в виде штрафа пятой категории, применяемого в качестве основного наказания, позволяющее сделать вывод о приоритете имущественного наказания над другими видами именно за имущественное преступление.

Уголовный кодекс Испании, принятый в 1995 г. и вступивший в силу 24 мая 1996 г., в разделе XIII «Преступления против собственности и социально-экономического порядка» также содержит отдельную главу IV «Об обманном присвоении чужого имущества» [12], где сформулированы составы мошенничества, необоснованного присвоения и незаконного обмана, связанного с посягательством на чужие имущественные интересы.

Уголовное право (ст. 248 УК) Испании рассматривает обман как способ совершения мошенничества, суть которого в возникновении заблуждения у другого лица и побуждения к распоряжению своим имуществом или имуществом третьих лиц в пользу преступника. При этом особо выделяются мошенники, «которые с целью наживы добиваются неправомерной передачи наличного имущества, манипулируя информацией или используя другую подобную уловку» [13]. Подобное преступление карается путем воздействия на преступника тюремным заключением на срок от шести месяцев до четырех лет. В качестве разновидностей мошенничества испанский Кодекс (ст. 251) предусматривает действия по «ложному присвоению» права владения, пользования, распоряжения движимым и недвижимым имуществом (ч. 1 и ч. 2), а также заключения «во вред другому притворной сделки», наказываемые «тюремным заключением на срок от одного года до четырех лет».

В качестве объекта преступного воздействия могут выступать электроэнергия, газ, вода, телекоммуникации и т.п. (ст. 255).

Уголовный кодекс Испании 1995 года является итогом длительного развития испанского уголовного законодательства на протяжении столетий. Особое место в нем занимают обманные имущественные преступления, к которым относится и мошенничество. Испанский законодатель традиционно назвал обман как способ мошенничества, раскрыв его формы, одной из которых является и злоупотребление доверием как признак, отягчающий обман. Устанавливая ответственность за различные виды мошенничества с учетом специфики его способа, УК Испании оперирует «единичными» категориями, перечисляя лишь способы обманного совершения преступления, не содержит четкого законодательного определения мошенничества. В этом УК Испании, думается, во многом уступает Уголовному кодексу РФ, поставившему во главу угла теоретическую абстракцию, позволяющую соотнести признаки конкретного общественно опасного деяния с признаками состава мошенничества, предусмотренного уголовно-правовой нормой.

Представляет интерес и тот факт, что мошенничество, не причинившее значительного ущерба, не является уголовно наказуемым.

Значительный интерес представляют нормы о мошенничестве, предусмотренные в новом Уголовном кодексе Франции, принятом в 1992 г. и вступившим в действие в 1994 г. В Книге III раздела I «Об обманном завладении» содержится глава III «О мошенничестве и примыкающих к нему деяниях».

УК Франции достаточно подробно определяет мошенничество как «обман физического или юридического лица, совершенный путем использования ложного имени, должности или положения, а также злоупотребления служебным положением либо путем использования обманных действий в целях побуждения лица к передаче денежных средств, ценностей или иного имущества, оказанию услуг или предоставлению документа, содержащего обязательство или освобождение от обязательства в ущерб себе или третьим лицам» [14].

Наряду с общим составом мошенничества УК Франции формулирует и специальные составы преступных деяний, тождественные мошенничеству или сходные с ним, но имеющие некоторые отличительные особенности. Так, в УК специально выделены; а) обманное злоупотребление беспомощным состоянием несовершеннолетнего или особо уязвимого лица (в силу психической или физической болезни, беременности) с целью склонения его к причинению себе существенного вреда (ст. 313-4); б) жульничество – неоплаченный проезд в такси, пребывание в гостинице свыше 10 суток (ст. 313-5); в) аукционное мошенничество – подкуп участников торгов, воспрепятствование установлению и поддержанию свободных цен путем применения насилия или угрозы его применения (ст. 313-6).

Помимо мошенничества французский УК выделяет составы злоупотребления доверием (ст. 314-1), представляющего собой «расхищение денежных средств, материальных ценностей или иного вверенного имущества» [15]. Злоупотребление доверием является уголовным проступком, который наказывается исправительным тюремным заключением (максимум 10 лет) и штрафом. Так, простое злоупотребление доверием наказывается 3 годами исправительного тюремного заключения и штрафом в размере 2 500 000 франков для физических лиц и 12 500 000 – для юридических лиц.

Швейцарский Уголовный кодекс от 21.12.1937 г. содержит нормы о мошенничестве в разделе II Особенной части «Преступные деяния против имущества», выделяя мошенничество и преступления, подобные ему.

По УК Швейцарии (ст. 146) мошенничеством признается умышленное деяние, связанное с нанесением имущественного ущерба путем коварного введения в заблуждение и совершенное с целью обогащения. Кодекс признает уголовно наказуемым мошенничество в тех случаях, когда налицо обманное действие, наказываемое каторжной тюрьмой на срок до пяти лет или тюремным заключением [16]. Мошенничество, причинившее ущерб родственнику, преследуется только по личной жалобе потерпевшего.

Злоупотребление доверием (ст. 138) закон рассматривает как преступление при условии, что присвоенное имущество было вверено виновному, что наказывается каторжной тюрьмой на срок до пяти лет или тюремным заключением [17]. Злоупотребление доверием, причинившее ущерб родственнику или члену семьи, преследуется также по жалобе потерпевшего.



[1] Ансель М. Методологические проблемы сравнительного права // Очерки сравнительного права. - М., 1991. С. 38; Давид Р., Жоффре-Спинози К. Основные правовые системы современности. - М., 1996. С. 18.

[2] См.: Марченко М.Н. Теория государства и права. - М., 1996. С. 132-174; Бабаев В.К. Теория права и государства. - М., 2001. С. 402-421.

[3] См.: То же. С. 149.

[4] См.: Уголовный кодекс ФРГ / Пер, с нем. – М., 2001. С. 149.

[5] См.: Там же. С. 151.

[6] См.: Там же. С. 152.

[7] Уголовный кодекс ФРГ / Пер. с нем. - М., 2001. С. 148.

[8] Там же. С. 152.

[9] См.: Уголовный кодекс Голландии / Под. ред. д-ра юрид. наук, заслуженного деятеля науки РФ, проф. Б.В. Волженкина, пер. с англ. И.В, Мировой. 2-е изд. - СПб., 2001. С. 402.

[10] См.: Там же, С. 408.

[11] См.: Уголовный кодекс Голландии / Под ред. д-ра юрид. наук, заслуженного деятеля науки РФ, проф. Б.В. Волженкин, пер. с англ. И.В. Мировой. 2-е изд. - СПб., 2001. С. 401.

[12] См.: Уголовный кодекс Испании / Под ред. Н.Ф. Кузнецовой и Ф.М. Решетникова. - М., 1998. С. 80-83.

[13] Уголовный кодекс Испании; / Под ред. Н.Ф. Кузнецовой и Ф.М. Решетникова. - М., 1998. С. 80.

[14] Крылова Н.Е. Основные черты Уголовного кодекса Франции. - М., 1996. С. 105.

[15] Крылова Н.Е. Указ. соч. С. 106.

[16] См.: Уголовный кодекс Швейцарии / Пер. с нем. — М., 2000. С. 56.

[17] См.: Там же. С. 53.



← предыдущая страница    следующая страница →
123




Интересное:


Новые тенденции международной уголовной политики в законодательном регулировании защиты участников уголовного процесса
К вопросу о правомочиях адвоката - защитника по самостоятельному собиранию доказательств на предварительном следствии
Проблемы соотношения налоговых и иных преступлений в сфере экономики
Сравнительно-правовой анализ института уголовно-правовой давности привлечения к уголовной ответственности
Понятие, сущность и значение очной ставки
Вернуться к списку публикаций